Наиболее распространенным типом бан

Наиболее распространенным типом банков в США является бесфилиальный банк. В Великобритании, наоборот, в силу особенностей экономической и исторической эволюции основу банковской системы составляют несколько крупнейших банков-монополий — "большая четверка' — с разветвленной сетью (до 14 тысяч) отделений по всей стране. Число же банков в США превосходит число банков не только в Великобритании, но и в любой другой стране имеино из-за того, что там бесфилиальные банки —абсолютно преобладающий тип банков.
Однако структура банковской системы США претерпевает в последнее время сильные изменения. Все филиальные банки сохраняют свое значение, но появляющиеся отделения банков, холдинговые компании и прочие организационные структуры начинают играть в наши дни все возрастающую роль.
В 1927 году Конгресс США принял Закон Манфреда, в соответствии с которым национальным банкам разрешалось открывать отделения только в пределах города, где находилась главная контора банка, причем при условии, что законодательство штата не запрещает это делать. Постепенно эти запреты отменяются. Так, в наиболее гyстонаселенных штатах — Калифорния и Ньо-Йорк — закон разрешает создание развитой сети отделений банков.
В последние годы появилась новая быстрорастущая сфера финансовой деятельности. На улицах, в супермаркетах и торговых центрах городов США появились банковские автоматы и электронные компьютерные терминалы. Они стали широко распространяться по многим штатам. Более того, некоторые банки совместно владеют сетями банковских автоматов, которые позволяют получать деньги и переводить их с одного счета на другой на территории целых районов, а в некоторых случаях в любой точке страны. Однако среди представителей правительства, занимающихся регулированием банковских спераций*, до сих пор отсутствует единая точка зрения, считать ли их отделениями банков, а некоторые штаты до сих пор ставят отделения банков вне закона.
Противодействие введению законодательства, разрешающего открытие сети отделений банков, в значительной степени отражает нежелание представителей банковских кругов на местах утрачивать контроль над своими банками. Кроме того, существует практика, в соответствии с которой банки находятся под контролем и в собственности лиц, проживающих в данной местности. Представители местного населения часто опасаются, что отделение банка будет « высасывать » их сбережения и инвестировать их в другие районы, а клиентам придется приспосабливаться к незнакомой для них практике ведения банковских операций.
Кроме того, представители правительства, занимающиеся регулированием банковских операций **, с неприязнью относятся к открытию отделений банков. Крупный банк с множеством отделений —потенциальный источник гораздо большего количества проблем, связанных как с проведением ревизий, так и с осуществлением контроля за его деятельностью.

Результаты (английский) 1:

The most common type of banks in the United States is a branchless Bank. In the UK, on the contrary, because of economic and historical evolution of the Foundation of the banking system accounted for some of the biggest banks-monopolies — "big four ' — with an extensive network (up to 14 thousand) offices across the country. The number of banks in the United States exceeds the number of banks not only in Britain but also in any other country imeino, because there besfilial'nye banks are absolutely predominant type of banks.However, the structure of the United States banking system has undergone strong changes in recent times. All subsidiary banks remain important, but emerging branches of banks, holding companies, and other organizational structures are beginning to play an increasingly important role these days.In 1927 United States Congress adopted the law of Manfred, under which national banks were allowed to open branches only within the city limits, where the main Office of Bank, and provided that State law does not prohibit it. Gradually these inhibitions are canceled. So, in the most gystonaselennyh States — California and Nyo-law authorizes the establishment of a dense network of branch offices of banks.In recent years, a new rapidly growing sphere of financial activities. On the streets, in supermarkets and shopping centers in United States cities appeared ATMs and electronic computer terminals. They became widely disseminated in many States. Moreover, some banks jointly owned automated teller machine (ATM) networks, which allow you to receive money and transfer them from one account to another on the territory of entire regions, and in some cases anywhere in the country. However, among the representatives of the Government, the banking regulators speracij *, there is as yet no single point of view, whether their offices, banks, and some States still put banks out of law.Opposition to the introduction of legislation allowing the opening of a branch network of banks, largely reflects the unwillingness of the representatives of the banking community on the ground to lose control over their banks. In addition, there is the practice whereby banks are controlled and owned by persons living in the area. Representatives of the local population often fear that bank branch will "suck" their savings and invest them in other areas, and customers will have to adapt to unfamiliar banking practices.In addition, Government representatives involved in the management of banking operations *, with antipathy relate to the opening of bank branches. Major bank with many branches is a potential source of much larger number of problems associated with both the auditing and monitoring of its activities.

Результаты (английский) 2:

The most common type of banks in the United States is besfilialny Bank. In the UK, on the contrary, because of the nature of economic and historical evolution of the foundation of the banking system are a few of the largest banks, monopolies - "big four '-. With an extensive network (up to 14 thousand) offices across the country The number of banks in the United States exceeds the number of banks not only in the UK, but also in any other country imeino due to the fact that there besfilialnye banks is an absolutely dominant type of banks.
However, the structure of the US banking system is undergoing a recent dramatic change. All affiliated banks retain their value, but there banks, holding companies and other organizational structures begin to play today an increasingly important role.
in 1927, the US Congress passed Manfred, under which national banks were allowed to open branches only in the city, where the main office of the bank, and provided that the state law It does not forbid to do it. Gradually, these restrictions are canceled. Thus, in most gystonaselennyh states - California and Nyo York - law authorizes the creation of a developed network of bank branches.
A new growing areas of financial activity in recent years. On the streets, there were ATMs and electronic computer terminals in supermarkets and shopping centers in US cities. They have been widely distributed in many states. Moreover, some banks jointly own network of ATMs that allow you to receive money and transfer them from one account to another on the territory of entire regions, and in some cases anywhere in the country. However, among the government representatives involved in the regulation of banking speratsy *, there is still no single point of view, to consider whether their bank branches, and some states still put bank branches outside the law.
Opposition to the introduction of legislation authorizing the opening of a network of bank branches, largely It reflects the reluctance of the banking community in the field to lose control over their banks. In addition, the practice in accordance with which the banks are controlled property and persons living in the area. Representatives of the local population often fear that a bank branch will "suck" their savings and invest them in other areas, and customers will have to adapt to an unfamiliar for them to practice conducting banking operations.
In addition, government officials involved in banking regulation ** with hostility refer to the opening of bank branches. A large bank with a lot of branches is the potential source of a much larger number of problems related to the conduct of audits and the implementation of control over its activity.